Para evitar líos familiares es mejor dejar estipulados los
bienes antes de morir. Casos no son pocos. El más
reciente es el del escritor Pedro Lemebel, que murió en
2015. Como no tuvo descendencia, los derechos de sus
libros "Tengo miedo torero" o "Adiós mariquita linda", entre
otros, y su casa en la comuna de Recoleta, los heredó su
hermano Jorge. Pero como él murió en 2021, su hija,
Geraldine, pidió un juez partidor de bienes para ser parte
de la herencia. Ella
dice que, como es hija de una relación extramarital del
hermano de Pedro Lemebel, nunca fue considerada en
ningún tipo de beneficio patrimonial; por lo tanto, la
situación la resolverán los tribunales, no quien fuera el
dueño de los bienes. Situación que se puede evitar. Pero
cómo.
Testamento
¿Qué hay que hacer cuando uno quiere dejar bienes en
vida? Fabián Paiva, abogado, socio fundador del Estudio, dice que en Chile, a diferencia de
otros países, la libertad en un testamento no es absoluta.
"Al fallecer, una persona sin haber hecho mención alguna
al destino de su patrimonio, será la ley quién ordene la
distribución de sus bienes según las prerrogativas
contenidas principalmente en el Código Civil. Este es un
orden reglado, que establece porcentajes específicos que
les corresponden a los parientes más cercanos al
causante, fijando casos de ocurrencia como, por ejemplo,
que una persona fallezca sin herederos, en cuyo caso será
el fisco quien suceda al fallecido ante la ausencia de
herederos de mejor derecho", explica. "Otra situación
protegida por la ley son los herederos forzosos, que son
personas que no podemos 'obviar' u 'olvidar' en una
sucesión, que son principalmente el o la cónyuge
sobreviviente y los hijos. Sin perjuicio de lo anterior y,
como contrapeso a lo señalado, el testamento constituye
la principal herramienta de planificación hereditaria en
Chile, que permite a una persona no solo distribuir su
patrimonio, sino también para reconocer situaciones
extrapatrimoniales, como puede ser, el reconocimiento de
un hijo u otra que al testador le parezca", agrega el
abogado.
Contras
Hay quienes consideran que el testamento tienes sus
desventajas. Fabián Paiva las detalla: "Las posibilidades
que permite el otorgamiento de un testamento se traducen
en disponer del 50% de su patrimonio, dado que como se
indicó, el 50 % restante corresponde en un afán protector
de la ley, asignarse a los herederos forzosos (cónyuge e
hijos), dejando con cierta libertad al testador de disponer
de la diferencia. Dicho de otro modo: el 50 % del
patrimonio, el testador puede beneficiar a alguno de sus
herederos forzosos asignándole la cuarta de mejoras, o
bien beneficiar a un amigo, familiar o tercero que podría,
por ejemplo, ser una fundación, asignándole la cuarta de
libre disposición que se traduce en el 25% de la herencia.
En los casos que la persona no tenga hijos ni cónyuge, la
ley le permite disponer del 100 % de su patrimonio, sin
limitaciones legales", consigna.
Compraventa ficticia
Otra fórmula habitual de traspaso de bienes es la
"compraventa ficticia", que es simular una compra y
pasársela a alguien. "Ante la ausencia del pago del precio,
no el llamado 'pago en efectivo', en un afán de los padres
de repartir sus bienes en vida solo a determinados
herederos, perjudicando a otros de igual o mejor derecho",
dice el abogado Paiva. "Lo que verdaderamente ocurre es
una donación simulando ser una compraventa, lo que
puede tener efectos criminales y civiles, además de la
evasión del impuesto de la donación. Las consecuencias
de efectuar una planificación sucesoria de esta manera
podrían acarrear la nulidad del contrato, volviendo al
patrimonio del causante o testador", advierte.
Albacea
Supongamos. Si usted quiere que su expareja no tenga
ninguna injerencia en los bienes que le quiere heredar a
sus hijos, tiene una opción. Marcelo Pérez del Valle,
especialista en temas de herencias, lo explica. "Me ha pasado que
parejas que están divorciadas y uno de los padres le quiere
dejar los bienes a los hijos, pero no quiere que el otro
padre intervenga dentro de la administración de los bienes
de los hijos porque teme que se los van a mal administrar
o apropiárselos. Entonces, recurres a un albacea, que es
un ejecutor testamentario que maneja los negocios de los
chicos, para evitar que se meta el papá o la mamá o quien
tú no quieras que no se meta en esos negocios. Y por
supuesto, para que todas esas facultades que tenga el
albacea, es necesario que el abogado te las redacte para
que tenga los efectos que tú quieres que tenga",
recomienda.
Hecha la ley...
"En general, cuando la gente habla de transmitir los bienes
en vida, está tratando de distribuir lo que eventualmente
formaría parte de su herencia al fallecer, cosa que está
prohibida por el legislador. Hay objeto ilícito cuando se
hacen pactos sobre la sucesión de una persona viva, y las
reglas de herencia están dadas para cuando ya ha
fallecido", comenta el abogado Rafael Cifuentes Hidalgo.
"Ahora, la gente se adapta para disponer de sus bienes
pese a esas limitaciones, y para eso recurren a simular
otros actos o contratos", añade.
